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2017年11月17日银行业法律法规与综合能力2016试题(第 1 套 - 多选)

2017-11-17 17:36| 发布者: 本站编辑| 查看数: 202| 评论数: 0

摘要:
■ 多选题

1. (多选)对区域发展条件分析的主要目的包括(  )。
  • A.明确区域发展的基础
  • B.评估潜力
  • C.为选择区域发展的

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■ 多选题

1. (多选)对区域发展条件分析的主要目的包括(  )。
  • A.明确区域发展的基础
  • B.评估潜力
  • C.为选择区域发展的方向提供依据
  • D.为调整区域产业结构提供依据
  • E.为调整区域空间结构提供依据

2. (多选)对通货膨胀衡量的常用指标有(  )。
  • A.消费者物价指数
  • B.生产者物价指数
  • C.国内生产总值物价平减指数
  • D.股票价格指数
  • E.农产品价格指数

3. (多选)关于我国汇率制度的说法,正确的有(  )。
  • A.以市场供求为基础的汇率浮动.发挥汇率的价格信号作用
  • B.根据经常项目主要是贸易平衡状况动态调节汇率浮动幅度.发挥“有管理”的优势
  • C.参考一篮子货币,从一篮子货币的角度看汇率,不片面地关注人民币与某个单一货币的双边汇率
  • D.我国目前实行的是以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
  • E.人民币汇率盯住美元

4. (多选)存款准备金制度的初始作用有(  )。
  • A.防止商业银行盲目发放贷款
  • B.保证其清偿能力
  • C.保护客户存款的安全
  • D.保证存款的支付和清算
  • E.维持整个金融体系的正常运行

5. (多选)我国证券交易所的职能包括(  )。
  • A.提供证券交易的场所和设施
  • B.制定证券交易的业务规则
  • C.接受上市申请.安排证券上市
  • D.组织、监督证券交易
  • E.证券账户、结算账户的设立和管理

6. (多选)下列金融市场中,属于资本市场的有(  )。
  • A.同业拆借市场
  • B.股票市场
  • C.票据市场
  • D.长期债券市场
  • E.回购市场

7. (多选)中央银行的产生原因主要有(  )。
  • A.中央银行的产生是集中统一银行券发行的需要
  • B.中央银行的产生是统一票据交换及清算的需要
  • C.中央银行的产生是“最后贷款人”的需要
  • D.中央银行的产生是对金融业统一管理的需要
  • E.中央银行的产生是资本主义经济的要求

8. (多选)个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法不正确的有(  )。
  • A.现钞可以随意兑换成现汇
  • B.现钞不能随意兑换成现汇.需要支付一定的钞变汇手续费
  • C.现汇买入价与现钞买入价总是相同的
  • D.现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的
  • E.一般情况下.现钞买入价比现汇买入价要低

9. (多选)以下属于银行办理储蓄业务应遵循的原则的有(  )。
  • A.存款自愿
  • B.取款自由
  • C.存款有息
  • D.利息纳税
  • E.为存款人保密

10. (多选)我国的公司贷款业务包括(  )。
  • A.流动资金贷款
  • B.固定资产贷款
  • C.票据贴现
  • D.二手房贷款
  • E.贸易融资

11. (多选)客户授信额度按授信形式的不同,可分为(  )。
  • A.贷款额度
  • B.进口保理额度
  • C.进口押汇额度
  • D.开证额度
  • E.承兑汇票贴现额度

12. (多选)资产托管业务中托管人的职责有(  )。
  • A.安全保管
  • B.资金清算
  • C.会计核算
  • D.资产估值
  • E.投资增值

13. (多选)相比于传统业务,银行中间业务具有的特点有(  )。
  • A.不使用银行的自有资金
  • B.不承担市场风险
  • C.占用银行自有资本
  • D.种类多、范围广,所占的比重日益上升
  • E.以收取服务费方式获得收益

14. (多选)对理财产品按形态分类,下列说法正确的有(  )。
  • A.开放式净值型产品根据约定的开放日可按照产品净值进行申购赎回
  • B.开放式净值型产品按开放时间不同分为有条件开放产品和定期开放产品
  • C.封闭式净值型产品在固定的存续期内产品到期前客户不能申购赎回
  • D.封闭式非净值型产品在到期日对本金和收益一次性核算兑付
  • E.开放式非净值型产品不公布产品净值.定期公布实际收益或不定期公布产品未来的预期收益

15. (多选)微观层面的金融创新大致可以分为(  )。
  • A.信用创造型创新
  • B.风险转移型创新
  • C.增强流动性创新
  • D.股权创造型创新
  • E.金融市场的创新

16. (多选)为了在金融创新中保护客户利益,银行应做的工作有(  )。
  • A.遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则
  • B.向客户准确、公平、没有误导的进行信息披露
  • C.引导客户理性投资与消费.向客户销售适宜的投资产品
  • D.公平的处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
  • E.提高客户的金融素质

17. (多选)商业银行组织架构是其各种构成要素的载体,其主要作用包括(  )。
  • A.从组织上划分和确定银行的管理层次、管理部门、管理权限、管理职位及体系结构以便为各种要素安排一个最佳的空间位置
  • B.明确各层次、各部门、各职位的职责、任务、权利、利益及其相互关系从而在各种要素之间建立起合理的关系网络
  • C.对环境变化、市场动态和顾客需求做出积极反应,正确处理银行组织与环境、市场、顾客的各种关系
  • D.按一定的规则或模式协调、平衡、规范各层次、各部门、各职位的行为方式和相互关系.使各种要素都能最好地发挥功能与潜能
  • E.合理地配置银行的各类资源充分发挥各种资源作用并使其整合而成的整体功能最大化,以利于银行实行全面比例管理、全面质量管理、全面创新管理、全面风险管理

18. (多选)从企业法人角度划分,商业银行的组织架构可划分为(  )。
  • A.统一法人制组织架构
  • B.多法人制组织架构
  • C.区域管理为主的总分行型组织架构
  • D.事业部制组织架构
  • E.矩阵型组织架构

19. 合规风险管理体系应包括(  )要素。
  • A.合规政策
  • B.合规管理部门的组织结构和资源
  • C.合规风险管理计划
  • D.合规风险识别和管理流程
  • E.合规培训与教育制度

20. (多选)关于缺口管理说法正确的是(  )。
  • A.缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法
  • B.根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期改变资产和负债的缺口
  • C.当预期利率上升增加缺口
  • D.缺口是指浮动利率资产和负债之间的差额
  • E.当资产和负债中的某一项的利率为固定利率的时候.不需要进行缺口管理

21. (多选)《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱有(  )。
  • A.内部控制
  • B.最低资本要求
  • C.合规管理
  • D.监督检查
  • E.市场纪律

22. (多选)下列关于账面资本、监管资本和经济资本之间的关系,说法错误的有(  )。
  • A.在资本功能方面。经济资本与监管资本具有交叉,可以用于吸收损失
  • B.账面资本反映的是所有者权益。而监管资本、经济资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念
  • C.银行要稳健、审慎经营.持有的账面资本还应大于监管资本
  • D.账面资本经过一定的调整.可以得到符合监管要求的合格资本,合格资本的数额应大于最低监管资本要求
  • E.相对于监管资本.经济资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求.对银行风险变动具有更高的敏感性

23. (多选)市场风险的管控手段包括(  )。
  • A.限额管理
  • B.风险缓释
  • C.风险对冲
  • D.融资管理
  • E.压力测试

24. (多选)常用的信用风险计量参数包括(  )。
  • A.违约概率
  • B.违约损失率
  • C.有效期限
  • D.预期损失
  • E.非预期损失

25. (多选)《中国人民银行法》第32条规定,中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列(  )行为有权进行检查监督。
  • A.代理中国人民银行经理国库的行为
  • B.与中国人民银行特种贷款有关的行为
  • C.执行有关人民币管理规定的行为
  • D.执行有关反洗钱规定的行为
  • E.执行有关银行间债券市场管理规定的行为

26. (多选)中国人民银行对(  )有权进行检查监督。
  • A.执行有关黄金管理规定的行为
  • B.执行有关反洗钱规定的行为
  • C.执行有关外汇管理规定的行为
  • D.执行有关人民币管理规定的行为
  • E.执行有关清算管理规定的行为

27. (多选)下列关于质押的说法正确的有(  )。
  • A.质押时债务人或者第三人为质权人.债权人为出质人
  • B.权利质押设立法定手续有交付权利凭证和履行登记手续两类
  • C.设立质权,当事人既可以采取书面形式。也可以采取l:7头形式
  • D.我国《物权法》确立了两类质押,一是动产质押;二是权利质押
  • E.质押最突出的特点在于不转移财产的占有

28. (多选)应收账款出质时,应收账款主要包括(  )权利。
  • A.因票据或其他有价证券产生的付款请求权
  • B.销售产生的债权
  • C.提供服务产生的债权
  • D.出租产生的债权
  • E.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权

29. (多选)(  )共同形成了我国较为完善的担保法律制度。
  • A.《担保法》
  • B.《民法通则》
  • C.《物权法》
  • D.《担保法》的司法解释
  • E.《公司法》

30. (多选)下列属于无效民事行为的有(  )。
  • A.无民事行为能力人实施的
  • B.限制民事行为能力人依法不能独立实施的
  • C.一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危,使对方在违背真实意思的情况下所为的
  • D.恶意串通.损害国家、集体或者第三人利益的
  • E.违反法律或者社会公共利益的

31. (多选)下列关于民事代理的法律特征,说法错误的有(  )。
  • A.代理行为,能够在代理人与第三人之间产生、变更或消灭某种民事法律关系
  • B.代理人一般应以自己的名义从事代理活动
  • C.代理人独立意思表示
  • D.代理行为的法律后果直接归属于被代理人
  • E.代理行为的法律后果经代理人间接归属于被代理人

32. (多选)下列属于《公司法》规定的公司可以解散的情形的有(  )。
  • A.公司营业期限届满而解散
  • B.股东大会决议解散
  • C.公司合并或分立需要解散
  • D.公司被依法吊销营业执照
  • E.公司破产

33. (多选)和解的程序包括(  )。
  • A.申请和解
  • B.法院裁定和解
  • C.通过和解协议
  • D.和解协议的效力
  • E.执行和解协议

34. (多选)下列(  )情形出现时,公司必须进行清算。
  • A.公司营业期限届满而解散
  • B.股东大会决议解散
  • C.公司合并或分立需要解散
  • D.公司被依法吊销营业执照
  • E.公司破产

35. 票据是(  )。
  • A.设权证券
  • B.要式证券
  • C.无因证券
  • D.流通证券
  • E.文义证券

36. (多选)人民法院受理破产申请前一年内,涉及债务人财产的下列(  )行为,管理人有权请求人民法院予以撤销。
  • A.无偿转让财产的
  • B.以明显不合理的价格进行交易的
  • C.对没有财产担保的债务提供财产担保的
  • D.对未到期的债务提前清偿的
  • E.放弃债权的

37. (多选)刑事诉讼程序主要包括(  )阶段。
  • A.立案
  • B.侦查
  • C.起诉
  • D.审判
  • E.裁决

38. (多选)危害货币管理罪主要包括(  )。
  • A.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
  • B.持有、使用假币罪
  • C.非法吸收公众存款罪
  • D.高利贷转贷罪
  • E.吸收客户资金不入账罪

39. (多选)人民法院审理行政案件,依法实行(  ),对行政行为是否合法进行审查。
  • A.合议
  • B.回避
  • C.公开审判
  • D.两审终审制度
  • E.仲裁

40. (多选)非现场风险分析的主要内容有(  )。
  • A.资产质量分析
  • B.资本充足性分析
  • C.流动性分析
  • D.市场风险的分析
  • E.盈亏分析

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