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2018年02月26日银行业法律法规与综合能力2016试题(第 1 套 - 多选)

2018-2-26 18:03| 发布者: 本站编辑| 查看数: 201| 评论数: 0

摘要:
■ 多选题

1. (多选)下列行业中属于增长型行业的有(  )。
  • A.生物技术行业
  • B.房地产行业
  • C.食品业
  • D.4D技术行业

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■ 多选题

1. (多选)下列行业中属于增长型行业的有(  )。
  • A.生物技术行业
  • B.房地产行业
  • C.食品业
  • D.4D技术行业
  • E.耐用品制造业

2. (多选)对区域发展条件分析的主要目的包括(  )。
  • A.明确区域发展的基础
  • B.评估潜力
  • C.为选择区域发展的方向提供依据
  • D.为调整区域产业结构提供依据
  • E.为调整区域空间结构提供依据

3. (多选)关于我国汇率制度的说法,正确的有(  )。
  • A.以市场供求为基础的汇率浮动.发挥汇率的价格信号作用
  • B.根据经常项目主要是贸易平衡状况动态调节汇率浮动幅度.发挥“有管理”的优势
  • C.参考一篮子货币,从一篮子货币的角度看汇率,不片面地关注人民币与某个单一货币的双边汇率
  • D.我国目前实行的是以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
  • E.人民币汇率盯住美元

4. (多选)推进利率市场化的优势包括(  )。
  • A.有利于优化资源配置、促进经济结构调整和转型升级
  • B.有利于提升金融机构可持续发展能力
  • C.有利于推动金融市场深化发展
  • D.有利于完善金融调控体系
  • E.有利于促进相关改革协调推进

5. (多选)资本市场的主要特点有(  )。
  • A.风险大
  • B.收益高
  • C.期限长
  • D.流动性差
  • E.交易频繁

6. (多选)资本市场按资金融通方式可分为(  )。
  • A.直接融资市场
  • B.一级市场
  • C.间接融资市场
  • D.流通市场
  • E.二级市场

7. (多选)商业银行的职能主要有(  )。
  • A.充当信用中介
  • B.充当支付中介
  • C.信用创造功能
  • D.金融服务职能
  • E.补充性职能

8. (多选)单位活期存款账户包括(  )。
  • A.基本存款账户
  • B.一般存款账户
  • C.临时存款账户
  • D.专用存款账户
  • E.通知存款账户

9. (多选)目前,我国银行开办的外币存款业务币种主要有(  )。
  • A.美元
  • B.日元
  • C.法国法郎
  • D.新加坡元
  • E.港元

10. (多选)下列属于商业银行承诺业务的有(  )。
  • A.资产管理服务
  • B.客户授信额度
  • C.开立信贷证明
  • D.票据发行便利
  • E.项目贷款承诺

11. (多选)下列属于融资类保函的有(  )。
  • A.借款保函
  • B.授信额度保函
  • C.履约保函
  • D.延期付款保函
  • E.关税保函

12. (多选)近年来,中国人民银行利用现代计算机技术和通信网络开发建设了中国现代化支付系统,包括(  )。
  • A.大额实时支付系统
  • B.小额批量支付系统
  • C.清算账户管理系统
  • D.现金结算管理系统
  • E.支付管理信息系统

13. (多选)银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告.调查并客观反映委托人所要求的被调查对象的资信状况,包括(  )。
  • A.个人调查
  • B.资产调查
  • C.单位调查
  • D.市场调查
  • E.信用调查

14. (多选)商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下(  )因素。
  • A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例
  • B.理财产品期限、成本、收益测算
  • C.本行开发设计的同类理财产品过往业绩
  • D.理财产品运营过程中存在的各类风险
  • E.他行开发设计的同类理财产品过往业绩

15. (多选)在金融创新中,银行要非常注意保护客户利益,主要体现在(  )方面。
  • A.审慎尽责
  • B.充分信息披露
  • C.引导理性消费
  • D.客户资产隔离和客户教育
  • E.妥善处理利益冲突

16. (多选)为了在金融创新中保护客户利益,银行应做的工作有(  )。
  • A.遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则
  • B.向客户准确、公平、没有误导的进行信息披露
  • C.引导客户理性投资与消费.向客户销售适宜的投资产品
  • D.公平的处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
  • E.提高客户的金融素质

17. (多选)税后利润与股本总数的比率是(  )。
  • A.每股收益
  • B.市净率
  • C.每股盈余
  • D.EPs
  • E.每股税后利润

18. (多选)银行是经营风险的企业,要增加利润、提高银行价值就需要控制风险减少相应的拨备,银行的风险主要表现为(  )。
  • A.信用风险
  • B.市场风险
  • C.操作风险
  • D.声誉风险
  • E.利率风险

19. (多选)以下关于合规风险定义,正确的有(  )。
  • A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
  • B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
  • C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
  • D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
  • E.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

20. (多选)关于缺口管理说法正确的是(  )。
  • A.缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法
  • B.根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期改变资产和负债的缺口
  • C.当预期利率上升增加缺口
  • D.缺口是指浮动利率资产和负债之间的差额
  • E.当资产和负债中的某一项的利率为固定利率的时候.不需要进行缺口管理

21. (多选)国际上主流商业银行的风险绩效评价方法主要有(  )。
  • A.经济增加值
  • B.市场增加值
  • C.风险调整后的资本回报率
  • D.资本收益率
  • E.资产收益率

22. (多选)资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求,综合考虑(  )等因素,确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应。
  • A.风险评估结果
  • B.未来资本需求
  • C.资本监管要求
  • D.预期资本损失
  • E.资本可获得性

23. (多选)流动性风险的限额管理包括(  )。
  • A.融资限额
  • B.交易限额
  • C.现金流缺口限额
  • D.负债集中度限额
  • E.集团内部交易

24. (多选)根据操作风险引起原因的不同,操作风险可以分为由(  )所引发的风险。
  • A.人员
  • B.系统
  • C.流程
  • D.外部事件
  • E.技术

25. (多选)中国人民银行对(  )有权进行检查监督。
  • A.执行有关黄金管理规定的行为
  • B.执行有关反洗钱规定的行为
  • C.执行有关外汇管理规定的行为
  • D.执行有关人民币管理规定的行为
  • E.执行有关清算管理规定的行为

26. (多选)中国人民银行不得从事的业务和工作有(  )。
  • A.代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
  • B.对银行业金融机构的账户透支
  • C.不得对政府财政透支,不得直接认购、包销国债和其他政府债券
  • D.不得向地方政府、各级政府部门提供贷款.不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款.但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外
  • E.不得向任何单位和个人提供担保

27. (多选)下列关于合同的特征,正确的有(  )。
  • A.合同是一种民事法律行为
  • B.当事人必须具有相应的民事行为能力
  • C.合同以设立、变更、终止民事法律权利义务关系为目的
  • D.合同是多方或者多方民事法律行为
  • E.当事人意思表示真实

28. (多选)民事法律行为应当具备的条件有(  )。
  • A.行为人具有相应的民事行为能力
  • B.意思表示真实
  • C.不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益
  • D.有必要的财产和经费
  • E.采取书面形式或者口头形式

29. (多选)物的保证方式主要有(  )。
  • A.留置权
  • B.抵押权
  • C.质押权
  • D.处分权
  • E.书面承诺权

30. (多选)下列属于表见代理的构成要件的有(  )。
  • A.行为人既没有代理权.也没有令人相信其有代理权的事实或理由
  • B.代理人无代理权
  • C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
  • D.相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为
  • E.相对人主观上为善意

31. (多选)甲一直暗恋同学乙,某日趁乙不备偷拍其换衣服的照片,并以此要挟乙与自己结婚。乙只好同意和甲结婚。下列说法中正确的是(  )。
  • A.甲侵犯了乙的隐私权
  • B.乙可以在婚姻登记后向人民法院请求撤销婚姻
  • C.乙有权主张婚姻无效
  • D.乙只能在结婚一年后提出离婚申请
  • E.甲侵犯了乙的肖像权

32. (多选)和解的程序包括(  )。
  • A.申请和解
  • B.法院裁定和解
  • C.通过和解协议
  • D.和解协议的效力
  • E.执行和解协议

33. (多选)债权人会议的职权有(  )。
  • A.核查债权
  • B.监督破产财产分配
  • C.监督管理人
  • D.选任和更换债权人委员会成员
  • E.决定继续或者停止债务人的营业

34. (多选)下列属于《公司法》规定的公司可以解散的情形的有(  )。
  • A.公司营业期限届满而解散
  • B.股东大会决议解散
  • C.公司合并或分立需要解散
  • D.公司被依法吊销营业执照
  • E.公司破产

35. (多选)票据丧失的补救措施包括(  )。
  • A.默认失效
  • B.挂失止付
  • C.仿真制造
  • D.提起诉讼
  • E.公示催告

36. (多选)破产申请人可以是(  )。
  • A.债务人
  • B.债权人
  • C.清算人
  • D.接管人
  • E.投保人

37. (多选)单位不构成犯罪主体的金融犯罪有(  )。
  • A.信用卡诈骗罪
  • B.贷款诈骗罪
  • C.集资诈骗罪
  • D.票据诈骗罪
  • E.金融凭证诈骗罪

38. (多选)下列关于职务侵占罪和贪污罪的区别说法正确的有(  )。
  • A.犯罪主观方面不同。职务侵占罪要求以非法占有为目的,而贪污罪没有这样的要求
  • B.犯罪主体不同。职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员,而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员
  • C.刑罚处罚幅度不同,职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑,而对贪污罪,情节特别严重的可以处无期徒刑
  • D.犯罪对象不同。职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物。而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产
  • E.刑罚处罚幅度不同,职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑,而对贪污罪,情节特别严重的可以处死刑

39. (多选)行政诉讼的当事人有(  )。
  • A.原告
  • B.被告
  • C.第三人
  • D.共同诉讼人
  • E.申请人

40. (多选)下列关于欧洲评级体系一ARROW评级体系的叙述中,正确的有(  )。
  • A.ARROW是简单就经营结果进行的评级
  • B.它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险。其风险的大小由对风险的关注程度来表示.关注程度取决于风险的影响程度和风险发生的可能性
  • C.ARROW直译为风险资源操作框架.实际含义是以风险为基础的监管体系
  • D.它设置了统一的评价标准和风险评估程序.通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估.进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性
  • E.根据关注程度的大小确定具体监管措施

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