考研 | 自学考试 | 成人高考 | 公务员 | 会计从业 | 会计职称 | 注册会计 | 税务师 | 经济师 | 司法考试 | 证券从业 | 期货从业 | 银行从业 | 教师资格 保险类 | 理财规划师 | 心理咨询师 | 导游员 | 大学英语 | 新概念 | 执业医师 | 执业药师 | 执业护士 | 一级建造师 | 二级建造师 | 消防工程师 | 监理工程师 | 造价工程师 | 咨询工程师 | 资产评估师 | 安全工程师 | 报检员 | 报关员 | 土地估价师 | 房地产估价师 | 房地产经纪人 | 企业法律顾问 | 招标师 | 基金从业 |

[老用户使用原帐号直接 登录 ,无需注册] 注册 | 登录

我要做题网门户银行从业资格 › 模拟试题 › 查看内容

2018年07月11日风险管理(初级)试题(第 1 套 - 多选)

2018-7-11 18:02| 发布者: 本站编辑| 查看数: 23| 评论数: 0

摘要:
■ 多选题

1. (多选)对于巨大的灾难性损失,下列不属于商业银行通常采用的手段的有(  )。
  • A.提取损失准备金
  • B.冲减利润

▇ 功能最强大的在线复习软件 ▇

风险管理(初级)在线模考>>开始

■ 多选题

1. (多选)对于巨大的灾难性损失,下列不属于商业银行通常采用的手段的有(  )。
  • A.提取损失准备金
  • B.冲减利润
  • C.保险手段
  • D.资本金
  • E.核心资本

2. (多选)商业银行的经营原则有(  )。
  • A.安全性
  • B.约束性
  • C.流动性
  • D.效益性
  • E.规模性

3. (多选)如果房地产市场发展过热,一方面居民大量提取存款买房,另一方面房地产企业和个人向银行借款,这种情况下,如果由于房地产市场严重下降。大量个人住房贷款无法偿还,房地产企业也由于倒闭而无力偿还贷款,这时商业银行所面临的主要风险包括(  )。
  • A.国别风险
  • B.流动性风险
  • C.信用风险
  • D.战略风险
  • E.操作风险

4. (多选)操作风险可以分为由(  )所引发的风险。
  • A.信息科技系统
  • B.系统
  • C.流动性
  • D.外部事件
  • E.人员

5. 以下属于风险转移策略的有(  )。
  • A.出口信贷保险
  • B.担保
  • C.备用信用证
  • D.市场对冲
  • E.自我对冲

6. (多选)以下关于会计资本的说法中,正确的有(  )。
  • A.会计资本也称为账面资本.与银行风险并无关系
  • B.会计资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额,即所有者权益
  • C.会计资本是银行可以实际利用的资本
  • D.会计资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润等
  • E.会计资本就是经济资本

7. (多选)下列关于银行资本的作用叙述正确的有(  )。
  • A.提供融资
  • B.使银行免受损失
  • C.维持市场信心
  • D.限制银行业务过度扩张
  • E.保护客户利益

8. (多选)我国商业银行公司治理的要求包括(  )。
  • A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
  • B.明确股东、董事、监视和高级管理人员的权力、义务
  • C.建立、健全以董事会为核心的监督机制
  • D.建立完善的信息报告和信息披露制度
  • E.建立合理的薪酬制度.强化激励约束机制

9. (多选)商业银行内部控制的组成要素除了风险识别与评估,还包括(  )。
  • A.企业文化
  • B.组织结构
  • C.信息交流
  • D.监督与纠正
  • E.建立内部控制措施

10. (多选)以下(  )属于商业银行内部风险控制部门。
  • A.财务部门
  • B.内部审计部门
  • C.法律合规部门
  • D.风险管理委员会
  • E.风险管理部门

11. (多选)公司董事会作为风险管理的一个组织机构,其职责和要求主要体现在下列(  )方面。
  • A.董事会是商业银行的最高风险管理机构
  • B.董事会负责识别、计量、监测和控制各种风险
  • C.董事会是我国商业银行所特有的机构
  • D.风险管理总监应当是董事会成员
  • E.董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平

12. 个人住房按揭贷款涉及的风险主要包括(  )。
  • A.经销商风险
  • B.借款人的经济财务状况恶化的风险
  • C.由于房产价值下跌导致超额押值不足
  • D.假按揭风险
  • E.国家干预房价

13. (多选)单一法人客户的信用分析中,下列关于现金流分析的说法错误的有(  )。
  • A.现金流量分析过程:投资活动的现金流_融资活动的现金流_经营活动现金流
  • B.对于短期贷款.应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款
  • C.对于中长期贷款.应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息
  • D.贷款初期。应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息
  • E.在开发期和成长期.借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值

14. 商业银行的风险暴露分类包括(  )。
  • A.主权类
  • B.金融机构类
  • C.公司类
  • D.零售类
  • E.股权类和其他类

15. (多选)下列各项所述情形,债务人可被视为违约的有(  )。
  • A.某借款企业申请破产.由此将延期偿还欠款
  • B.某借款企业已破产.由此将不归还欠款
  • C.某客户的信用卡债务余额超过了新核定的透支限额,且逾期50天未还
  • D.某房贷借款人无法全额偿还借款,且抵押品无法变现
  • E.银行同意对某借款企业的债务进行债务重组,由此可能导致债务减少

16. (多选)我国商业银行信用风险监管指标包括(  )。
  • A.不良资产率
  • B.商业银行总的流动性需求
  • C.贷款损失准备率
  • D.单一客户授信集中度
  • E.预期损失率

17. (多选)下面关于贷款分类的说法,不正确的有(  )。
  • A.综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素
  • B.它实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级
  • C.主要用于贷后管理.更多地体现为事后评价
  • D.通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素。客户信用风险因素由客户评级完成
  • E.可同时用于贷前审批、贷后管理,是对债项风险的一种预先判断

18. (多选)商业银行进行贷款定价,一般由(  )因素决定。
  • A.资金成本
  • B.经营成本
  • C.风险成本
  • D.监管资本
  • E.资本成本

19. (多选)下面关于国家风险限额管理的说法,不正确的有(  )。
  • A.国家风险暴露包括信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景
  • B.国家风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额
  • C.国家风险限额管理基于对整个国家的综合评级
  • D.国家风险限额可以根据需要决定多久重新检查一次
  • E.商业银行总行对海外分行提供的信用支持不属于国家风险暴露

20. (多选)以下属于金融衍生品的有(  )。
  • A.即期金融产品
  • B.金融期货
  • C.金融期权
  • D.金融远期
  • E.金融互换

21. (多选)期货是在交易所里进行交易的标准化的远期合约,关于期货的以下说法,正确的有(  )。
  • A.期货可以对冲市场风险
  • B.当前的金融期货合约主要有利率期货、货币期货、股票指数期货三大类
  • C.货币期货可以用来规避汇率风险
  • D.股票指数期货在交割时既可以交割构成指数的股票,又可以以现金进行结算
  • E.期货交易有助于发现公平价格

22. (多选)能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响.从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法有(  )。
  • A.期限弹性分析
  • B.持续期分析
  • C.敏感分析
  • D.外汇敞口分析
  • E.风险价值分析

23. (多选)下列关于情景分析法,说法正确的有(  )。
  • A.情景分析是一种多因素分析方法
  • B.情景分析中的情景包括基准情景
  • C.情景分析中的情景包括最好的情景
  • D.情景分析中的情景包括一般的情景
  • E.情景分析中的情景包括最坏的情景

24. (多选)公允价值的计量方式包括(  )。
  • A.不可以直接使用可获得的市场价格
  • B.如不能获得市场价格.则使用公认的模型估算市场价格
  • C.直接使用名义价值
  • D.实际支付价格(无依据证明其不具有代表性)
  • E.允许使用企业特定的数据.该数据应能被合理估算,并且与市场预期不冲突

25. (多选)以下关于缺口分析的正确陈述有(  )。
  • A.当处于负债敏感型缺口时.市场利率上升导致银行净利息收入上升
  • B.当处于负债敏感型缺口时.市场利率上升导致银行净利息收入下降
  • C.当处于资产敏感型缺口时.市场利率下降导致银行净利息收入下降
  • D.当处于资产敏感型缺口时.市场利率下降导致银行净利息收入上升
  • E.当处于资产敏感型缺口时.市场利率上升导致银行净利息收入上升

26. (多选)完善银行账户利率风险治理结构,要做到(  )。
  • A.组建专门负责银行账户利率风险管理的委员会
  • B.组建专职人员队伍。负责相关信息的搜集和分析,预测利率变动趋势
  • C.提出相应的应对策略
  • D.规范银行账户利率风险管理的操作程序
  • E.建立分析、识别、计量、评估、预警和控制环环相扣的利率管理机制

27. 完善银行账户利率风险治理结构,要做到(  )。
  • A.组建专门负责银行账户利率风险管理的委员会
  • B.组建专职人员队伍.负责相关信息的搜集和分析.预测利率变动趋势
  • C.提出相应的应对策略
  • D.规范银行账户利率风险管理的操作程序
  • E.建立分析、识别、计量、评估、预警和控制环环相扣的利率管理机制

28. (多选)2007年,美国爆发了次债危机。长期以来,有些美资商业银行员工违规向信用分数较低、收入证明缺失、负债较重的人提供贷款,由于房地产市场回落,客户负担逐步到了极限,大量违约客户出现,不再偿还贷款,形成坏账,次债危机就产生了。危机使信用衍生产品市场大跌,众多机构的投资受损,并进一步致使银行间资金吃紧。危机殃及了许多全球知名的商业银行、投资银行和对冲基金,使长期以来它们在公众心目中稳健经营的形象大打折扣。上述信息包含了商业银行在经营过程中的(  )等风险。
  • A.市场风险
  • B.信用风险
  • C.操作风险
  • D.流动性风险
  • E.声誉风险

29. (多选)全面风险管理体系包括(  )。
  • A.风险管理策略
  • B.风险理财措施
  • C.风险管理的组织职能体系
  • D.风险管理信息系统
  • E.内部控制系统

30. (多选)商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,主要包括(  )。
  • A.资金交易
  • B.消费信贷业务有关客户身份的核对
  • C.网络中心
  • D.法律事务
  • E.账户系统

31. (多选)商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备的基本条件有(  )。
  • A.完善的公司治理结构
  • B.健全的内部控制体系
  • C.普及合规管理文化
  • D.集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
  • E.强大的研发实力

32. 操作风险报告的内容包括(  )。
  • A.风险状况
  • B.损失事件
  • C.诱因与对策
  • D.资本金水平
  • E.风险评估流程

33. (多选)巴塞尔委员会提出,用标准法计算经济资本配置,银行至少应该满足的条件有(  )。
  • A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
  • B.银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法
  • C.银行的资本充足率应该达到12.5%
  • D.银行应该连续三年盈利
  • E.银行应当拥有完整且切实可行的操作风险管理系统

34. (多选)以下属于国内商业银行流动性资产的有(  )。
  • A.库存现金
  • B.超额准备金
  • C.一个月内到期的正常类贷款
  • D.一个月内到期的债券
  • E.长期公司债

35. 商业银行可将特定时段内的存款分为(  )。
  • A.核心资产
  • B.核心存款
  • C.敏感负债
  • D.脆弱资金
  • E.附属资本

36. (多选)市场准入应该遵循(  )原则。
  • A.公开
  • B.公平
  • C.公正
  • D.效率
  • E.便民

37. (多选)银行机构的市场准入包括(  )三个方面。
  • A.机构准入
  • B.业务准入
  • C.高级管理人员准入
  • D.运营准入
  • E.风险准入

38. (多选)资本主要由(  )两部分构成。
  • A.核心资本
  • B.附属资本
  • C.盈余公积
  • D.未分配利润
  • E.净资本

39. (多选)监管部门在市场约束中的作用在于(  )。
  • A.制定信息披露标准和指南
  • B.实施惩戒
  • C.督促股东行使权力
  • D.引导其他市场参与者改进做法
  • E.建立风险处置机制

40. 下列关于商业银行风险管理信息系统的表述,正确的有(    )。
  • A.核心业务系统存储动态数据.风险管理信息系统存储静态数据
  • B.风险管理信息系统需要明确的、基于业务的规范标准和操作规律,与业务人员的日常工作紧密联系
  • C.风险管理系统中采集的数据包括外部数据和内部数据
  • D.风险管理信息系统高度重视数据的来源、流程和时效
  • E.针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责,风险管理系统必须设置不同的登陆级别

风险管理(初级)在线模考>>查看答案

路过

雷人

握手

鲜花

鸡蛋

最新评论

银行业法律法规与综合能力
 
个人理财(初级)
 
风险管理(初级)
 
个人贷款(初级)
 
公司信贷(初级)
 

我要做题网 ( 辽ICP备11009338号-1) |网站介绍 |联系我们 大连博易网络科技有限公司 版权所有

GMT+8, 2018-7-20 10:42 , Processed in 0.078125 second(s), 18 queries.

Powered by Discuz! X1

© 2001-2010 Comsenz Inc.