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2018年08月23日银行业法律法规与综合能力试题(第 1 套 - 多选)

2018-8-23 18:04| 发布者: 本站编辑| 查看数: 140| 评论数: 0

摘要:
■ 多选题

1. (多选)下列行业中属于增长型行业的有(  )。
  • A.生物技术行业
  • B.房地产行业
  • C.食品业
  • D.4D技术行业

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■ 多选题

1. (多选)下列行业中属于增长型行业的有(  )。
  • A.生物技术行业
  • B.房地产行业
  • C.食品业
  • D.4D技术行业
  • E.耐用品制造业

2. (多选)对通货膨胀衡量的常用指标有(  )。
  • A.消费者物价指数
  • B.生产者物价指数
  • C.国内生产总值物价平减指数
  • D.股票价格指数
  • E.农产品价格指数

3. (多选)存款准备金制度的初始作用有(  )。
  • A.防止商业银行盲目发放贷款
  • B.保证其清偿能力
  • C.保护客户存款的安全
  • D.保证存款的支付和清算
  • E.维持整个金融体系的正常运行

4. (多选)货币执行流通手段职能的特点有(  )。
  • A.必须是现实的货币
  • B.可以是观念的货币
  • C.不需要具有十足价值
  • D.可以用符号代替
  • E.必须是退出流通领域的货币

5. (多选)下列关于票据市场的说法,正确的有(  )。
  • A.票据一般分为汇票、本票、支票三类
  • B.现代商业票据市场是指在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现来实现短期资金融通的市场
  • C.商业票据属于本票.发挥融资功能,不再限于支付结算手段
  • D.现代意义的商业票据与具体商品交易无关
  • E.商业票据面额、期限、利率趋于整齐划一

6. (多选)我国证券交易所的职能包括(  )。
  • A.提供证券交易的场所和设施
  • B.制定证券交易的业务规则
  • C.接受上市申请.安排证券上市
  • D.组织、监督证券交易
  • E.证券账户、结算账户的设立和管理

7. (多选)商业银行的职能主要有(  )。
  • A.充当信用中介
  • B.充当支付中介
  • C.信用创造功能
  • D.金融服务职能
  • E.补充性职能

8. (多选)个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法不正确的有(  )。
  • A.现钞可以随意兑换成现汇
  • B.现钞不能随意兑换成现汇.需要支付一定的钞变汇手续费
  • C.现汇买入价与现钞买入价总是相同的
  • D.现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的
  • E.一般情况下.现钞买入价比现汇买入价要低

9. (多选)下列关于商业银行单位协定存款计息规则的表述中,正确的有(  )。
  • A.基本存款额度按活期存款利率付息
  • B.基本存款额度按中国人民银行规定上浮利率计付利息
  • C.超过基本存款额度的存款按活期存款利率付息
  • D.超过基本存款额度的按中国人民银行规定上浮利率计付利息
  • E.超过基本存款额度的存款按定期存款利率付息

10. (多选)出口方银行为出口商提供的贸易融资服务有(  )。
  • A.提货担保
  • B.减免保证金开证
  • C.福费廷
  • D.国际保理
  • E.打包放款

11. (多选)在银行对贷款人进行受理和调查时,如果涉及抵(质)押物的,还必须分析其(  )。
  • A.权属状况
  • B.可用年限
  • C.完整程度
  • D.市场价值
  • E.变现能力

12. (多选)相比于传统业务,银行中间业务具有的特点有(  )。
  • A.不使用银行的自有资金
  • B.不承担市场风险
  • C.占用银行自有资本
  • D.种类多、范围广,所占的比重日益上升
  • E.以收取服务费方式获得收益

13. (多选)银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告.调查并客观反映委托人所要求的被调查对象的资信状况,包括(  )。
  • A.个人调查
  • B.资产调查
  • C.单位调查
  • D.市场调查
  • E.信用调查

14. (多选)商业银行销售理财产品管理要求,应当遵守以下(  )规定。
  • A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
  • B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
  • C.商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则
  • D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
  • E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

15. (多选)下列关于信贷资产证券化的说法,正确的有(  )。
  • A.信贷资产证券化是银行向借款人发放贷款.再将这部分贷款转化为资产支持证券出售给投资者
  • B.在这种模式下,银行承担贷款的信用风险。并负责贷款的评审和贷后管理
  • C.将银行的信贷管理能力和市场的风险承担能力充分结合起来.提高融资的效率
  • D.资产证券化是一种资产导向型、低成本、结构性融资方式
  • E.资产证券化是一种表内融资方式和增加企业价值的融资方式

16. (多选)在金融创新中,银行要非常注意保护客户利益,主要体现在(  )方面。
  • A.审慎尽责
  • B.充分信息披露
  • C.引导理性消费
  • D.客户资产隔离和客户教育
  • E.妥善处理利益冲突

17. (多选)银行是经营风险的企业,要增加利润、提高银行价值就需要控制风险减少相应的拨备,银行的风险主要表现为(  )。
  • A.信用风险
  • B.市场风险
  • C.操作风险
  • D.声誉风险
  • E.利率风险

18. (多选)商业银行组织架构是其各种构成要素的载体,其主要作用包括(  )。
  • A.从组织上划分和确定银行的管理层次、管理部门、管理权限、管理职位及体系结构以便为各种要素安排一个最佳的空间位置
  • B.明确各层次、各部门、各职位的职责、任务、权利、利益及其相互关系从而在各种要素之间建立起合理的关系网络
  • C.对环境变化、市场动态和顾客需求做出积极反应,正确处理银行组织与环境、市场、顾客的各种关系
  • D.按一定的规则或模式协调、平衡、规范各层次、各部门、各职位的行为方式和相互关系.使各种要素都能最好地发挥功能与潜能
  • E.合理地配置银行的各类资源充分发挥各种资源作用并使其整合而成的整体功能最大化,以利于银行实行全面比例管理、全面质量管理、全面创新管理、全面风险管理

19. (多选)薪酬机制一般应坚持以下原则(  )。
  • A.薪酬机制与银行公司治理要求相统一
  • B.薪酬激励与银行竞争能力相兼顾
  • C.薪酬激励与银行持续能力建设相兼顾
  • D.薪酬水平与风险成本调整前的经营业绩相适应
  • E.短期激励与长期激励相协调

20. (多选)关于缺口管理说法正确的是(  )。
  • A.缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法
  • B.根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期改变资产和负债的缺口
  • C.当预期利率上升增加缺口
  • D.缺口是指浮动利率资产和负债之间的差额
  • E.当资产和负债中的某一项的利率为固定利率的时候.不需要进行缺口管理

21. (多选)银行资本的作用主要体现在以下(  )方面。
  • A.为银行提供融资
  • B.吸收和消化损失
  • C.限制业务过度扩张
  • D.提高银行声誉
  • E.维持市场信心

22. 根据我国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行监管资本包括(  )。
  • A.其他一级资本
  • B.核心一级资本
  • C.附属资本
  • D.补充资本
  • E.二级资本

23. (多选)下列关于商业银行风险管理的组织架构的说法,正确的有(  )。
  • A.商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成
  • B.监事会负责监督董事会和高级管理层是否尽职履职.并对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
  • C.董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
  • D.风险管理团队是风险管理的“第一道防线”
  • E.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”

24. (多选)市场风险的计量方法包括(  )。
  • A.缺口分析
  • B.久期分析
  • C.外汇敞口分析
  • D.压力测试
  • E.敏感性分析

25. (多选)中国人民银行的职责有(  )。
  • A.发布与履行其职责有关的命令和规章
  • B.依法制定和执行货币政策
  • C.发行人民币,管理人民币流通
  • D.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
  • E.制定并发布监管制度的职责

26. (多选)下列机构中,应该在各自的职责范围内,履行反洗钱监督管理职责的有(  )。
  • A.中国人民银行
  • B.中国证券监督管理委员会
  • C.中国保险监督管理委员会
  • D.中国银行业协会
  • E.中国银行业监督管理委员会

27. (多选)物的保证方式主要有(  )。
  • A.留置权
  • B.抵押权
  • C.质押权
  • D.处分权
  • E.书面承诺权

28. (多选)先履行债务人可以行使不安抗辨权的情况有(  )。
  • A.借款人经营状况严重恶化
  • B.借款人转移财产、抽逃资金,以逃避债务
  • C.借款人丧失商业信誉
  • D.借款人项目未产生预期收益
  • E.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形

29. (多选)有下列(  )情形之一的,合同的权利义务终止。
  • A.债务已经按照约定履行
  • B.合同解除
  • C.债务相互抵销
  • D.债务人依法将标的物提存
  • E.债权人免除债务

30. (多选)合同履行的原则包括(  )。
  • A.实际履行
  • B.全面履行
  • C.协作履行
  • D.诚实信用
  • E.情势变更

31. (多选)可撤销的合同的类型有(  )。
  • A.损害社会公共利益的合同
  • B.显失公平的合同
  • C.因重大误解订立的合同
  • D.因胁迫而订立的合同
  • E.因欺诈而订立的合同

32. (多选)债权人委员会的职权有(  )。
  • A.监督债务人财产的管理和处分
  • B.监督破产财产分配
  • C.提议召开债权人会议
  • D.债权人会议委托的其他职权
  • E.通过破产财产的变价方案

33. (多选)公司债券上市交易后,公司有下列(  )情形之一的,由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易。
  • A.公司有重大违法行为
  • B.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件
  • C.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用
  • D.未按照公司债券募集办法履行义务
  • E.公司最近二年连续亏损

34. (多选)和解的程序包括(  )。
  • A.申请和解
  • B.法院裁定和解
  • C.通过和解协议
  • D.和解协议的效力
  • E.执行和解协议

35. (多选)债权人会议的职权有(  )。
  • A.核查债权
  • B.监督破产财产分配
  • C.监督管理人
  • D.选任和更换债权人委员会成员
  • E.决定继续或者停止债务人的营业

36. (多选)根据不同的标准,保险可以进行如下分类,包括(  )。
  • A.按照保险的实施方式.可分为自愿保险和强制保险
  • B.按照保险对象的不同.可分为财产保险和人身保险
  • C.按照保险实施范围的不同,可分为社会保险和普通保险
  • D.按照保险承担的责任次序.可分为原保险和再保险
  • E.按照保险的内容不同.可分为医疗保险和养老保险

37. (多选)下列构成信用卡诈骗罪的有(  )。
  • A.盗窃信用卡并使用的
  • B.伪造信用卡并使用的
  • C.误用他人的信用卡
  • D.使用信用卡进行恶意透支
  • E.善意透支

38. (多选)我国刑法规定的基本原则包括(  )。
  • A.罪刑法定原则
  • B.刑法面前人人平等原则
  • C.以事实为根据.以法律为准绳原则
  • D.罪责刑相适应原则
  • E.强制原则

39. (多选)行政诉讼的当事人有(  )。
  • A.原告
  • B.被告
  • C.第三人
  • D.共同诉讼人
  • E.申请人

40. (多选)非现场风险分析的主要内容有(  )。
  • A.资产质量分析
  • B.资本充足性分析
  • C.流动性分析
  • D.市场风险的分析
  • E.盈亏分析

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