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2019年04月29日银行业法律法规与综合能力试题(第 1 套 - 多选)

2019-4-29 18:22| 发布者: 本站编辑| 查看数: 156| 评论数: 0

摘要:
■ 多选题

1. (多选)下列行业中属于增长型行业的有(  )。
  • A.生物技术行业
  • B.房地产行业
  • C.食品业
  • D.4D技术行业

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■ 多选题

1. (多选)下列行业中属于增长型行业的有(  )。
  • A.生物技术行业
  • B.房地产行业
  • C.食品业
  • D.4D技术行业
  • E.耐用品制造业

2. (多选)对区域发展条件分析的主要目的包括(  )。
  • A.明确区域发展的基础
  • B.评估潜力
  • C.为选择区域发展的方向提供依据
  • D.为调整区域产业结构提供依据
  • E.为调整区域空间结构提供依据

3. (多选)下列关于基准利率的说法中,正确的有(  )。
  • A.基准利率决定一个国家的金融市场利率水平
  • B.基准利率是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据
  • C.基准利率发生变动.金融市场其他利率也相应同向变动
  • D.基准利率表明中央银行对于当期金融市场货币供求关系的总体判断
  • E.基准利率的变化趋势不会影响整个国家利率的变化方向

4. (多选)在纸币制度下,影响汇率变动的因素有(  )。
  • A.国际收支
  • B.利率水平
  • C.通货膨胀因素
  • D.政府干预
  • E.一国经济实力

5. (多选)我国金融行业主要的专业监管机构包括(  )。
  • A.银行同业协会
  • B.中国银监会
  • C.中国证监会
  • D.中国保监会
  • E.中国人民银行

6. (多选)金融市场的功能包括(  )。
  • A.货币资金融通功能
  • B.优化资源配置功能
  • C.风险分散与风险管理功能
  • D.经济调节功能
  • E.交易及定价功能

7. (多选)下列关于商业银行的说法中,正确的有(  )。
  • A.商业银行能够吸收公众存款
  • B.商业银行能够发放贷款
  • C.商业银行能够办理结算
  • D.商业银行在银行体系中占有重要的地位
  • E.商业银行以盈利为主要经营目标

8. (多选)目前,我国银行开办的外币存款业务币种主要有(  )。
  • A.美元
  • B.日元
  • C.法国法郎
  • D.新加坡元
  • E.港元

9. (多选)下列关于商业银行单位协定存款计息规则的表述中,正确的有(  )。
  • A.基本存款额度按活期存款利率付息
  • B.基本存款额度按中国人民银行规定上浮利率计付利息
  • C.超过基本存款额度的存款按活期存款利率付息
  • D.超过基本存款额度的按中国人民银行规定上浮利率计付利息
  • E.超过基本存款额度的存款按定期存款利率付息

10. (多选)信用证是指银行有条件的付款承诺,即开证银行依照客户(开证申请人)的要求和指示,承诺在符合信用证条款的情况下,凭规定的单据(  )。
  • A.向受益人进行付款或承兑
  • B.向受益人的指定人进行付款或承兑
  • C.授权另一家银行向受益人付款或承兑
  • D.授权另一家银行议付
  • E.授权另一家银行向受益人的指定人付款或承兑

11. (多选)下列不属于商业银行进行债券投资的目标的有(  )。
  • A.提高资本充足率
  • B.降低资产组合的风险
  • C.降低流动性
  • D.提高银行声誉
  • E.平衡流动性和盈利性

12. (多选)资产托管业务中托管人的职责有(  )。
  • A.安全保管
  • B.资金清算
  • C.会计核算
  • D.资产估值
  • E.投资增值

13. (多选)银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告.调查并客观反映委托人所要求的被调查对象的资信状况,包括(  )。
  • A.个人调查
  • B.资产调查
  • C.单位调查
  • D.市场调查
  • E.信用调查

14. (多选)商业银行销售理财产品管理要求,应当遵守以下(  )规定。
  • A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
  • B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
  • C.商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则
  • D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
  • E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

15. (多选)微观层面的金融创新大致可以分为(  )。
  • A.信用创造型创新
  • B.风险转移型创新
  • C.增强流动性创新
  • D.股权创造型创新
  • E.金融市场的创新

16. 资产证券化是一种(  )融资方式,是一种表外融资方式和增加企业价值的融资方式,同时又是一种流动性风险的管理手段。
  • A.成本费用导向型
  • B.低成本
  • C.高收益
  • D.结构性
  • E.比例性

17. 零售业务是指为个人或小微企业提供零售银行服务.主要是一些相对常规的金融服务,包括(  )。
  • A.银行账户
  • B.信用卡
  • C.车贷
  • D.银行卡
  • E.支付结算

18. (多选)现代管理学研究表明,业务流程是银行的生命线。流程银行具有以下(  )特征。
  • A.以客户为中心
  • B.以业务线垂直运作和管理为主
  • C.前中后台相互分离、相互制约.以流程落实内控
  • D.实施以业务单元横向为主的矩阵考核方式
  • E.业务流程实现信息化、自动化、标准化和智能化

19. 合规风险管理体系应包括(  )要素。
  • A.合规政策
  • B.合规管理部门的组织结构和资源
  • C.合规风险管理计划
  • D.合规风险识别和管理流程
  • E.合规培训与教育制度

20. (多选)商业银行执行表内资产负债匹配,通过协调表内资产和负债项目在期限、利率、风险和流动性等方面的搭配,尽可能使资产与负债达到(  ),从而实现安全性、流动性和盈利性的统一。
  • A.资本对称
  • B.规模对称
  • C.结构对称
  • D.期限对称
  • E.风险对称

21. (多选)银行资本的作用主要体现在以下(  )方面。
  • A.为银行提供融资
  • B.吸收和消化损失
  • C.限制业务过度扩张
  • D.提高银行声誉
  • E.维持市场信心

22. (多选)下列属于第三版巴塞尔资本协议相关内容的有(  )。
  • A.强化资本充足率监管标准
  • B.引入杠杆率监管标准
  • C.建立了资产风险的衡量体系
  • D.建立流动性风险量化监管标准
  • E.监管当局应建立相应的监督检查程序

23. (多选)与非零售风险暴露相比,零售风险暴露具有(  )的显著特点。
  • A.风险分散
  • B.笔数大
  • C.单笔风险暴露小
  • D.风险集中
  • E.单笔风险暴露大

24. 信用风险按照风险发生的形式,可分为(  )。
  • A.系统性信用风险
  • B.非系统性信用风险
  • C.结算前风险
  • D.结算风险
  • E.主权信用风险

25. (多选)瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有(  )特征,因而有利于掩饰犯罪人员的洗钱活动。
  • A.有严格的银行保密法
  • B.没有资本管制
  • C.有宽松的金融规则
  • D.有自由的公司法和严格的公司保密法
  • E.政治上持中立态度

26. (多选)商业银行可以经营的业务有(  )。
  • A.吸收公众存款
  • B.短期、中期和长期贷款
  • C.办理国内外结算
  • D.办理票据承兑与贴现
  • E.发行人民币,管理人民币流通

27. (多选)甲一直暗恋同学乙,某日趁乙不备偷拍其换衣服的照片,并以此要挟乙与自己结婚。乙只好同意和甲结婚。下列说法中正确的是(  )。
  • A.甲侵犯了乙的隐私权
  • B.乙可以在婚姻登记后向人民法院请求撤销婚姻
  • C.乙有权主张婚姻无效
  • D.乙只能在结婚一年后提出离婚申请
  • E.甲侵犯了乙的肖像权

28. (多选)下列符合同一财产向两个以上债权人抵押的,拍卖、变卖抵押财产所得的价款依照规定的清偿顺序的有(  )。
  • A.抵押权已登记的,按照登记的先后顺序清偿;顺序相同的,按照债权比例清偿
  • B.抵押权未登记的先于已登记的受偿
  • C.抵押权未登记的.按照债权比例清偿
  • D.抵押权已登记的先于未登记的受偿
  • E.抵押权未登记的.不享有相关权利

29. (多选)应收账款出质时,应收账款主要包括(  )权利。
  • A.因票据或其他有价证券产生的付款请求权
  • B.销售产生的债权
  • C.提供服务产生的债权
  • D.出租产生的债权
  • E.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权

30. (多选)先履行债务人可以行使不安抗辨权的情况有(  )。
  • A.借款人经营状况严重恶化
  • B.借款人转移财产、抽逃资金,以逃避债务
  • C.借款人丧失商业信誉
  • D.借款人项目未产生预期收益
  • E.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形

31. (多选)下列关于质权人的权利和义务的说法,正确的有(  )。
  • A.质权人有权收取质押财产的孽息.但合同另有约定的除外
  • B.质权人可以放弃质权
  • C.债务人以自己的财产出质,质权人放弃该质权的。其他担保人在质权人丧失优先受偿权益的范围内免除担保责任.但其他担保人承诺仍然提供担保的除外
  • D.质权人在质权存续期间,未经出质人同意。擅自使用、处分质押财产,给出质人造成损害的.应当承担赔偿责任
  • E.债务人履行债务或者出质人提前清偿所担保的债权的.质权人应当返还质押财产

32. (多选)债权人会议的职权有(  )。
  • A.核查债权
  • B.监督破产财产分配
  • C.监督管理人
  • D.选任和更换债权人委员会成员
  • E.决定继续或者停止债务人的营业

33. (多选)证券发行管理制度主要有三种(  )。
  • A.审批制
  • B.核准制
  • C.注册制
  • D.评审制
  • E.混合制

34. (多选)自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日,债务人的有关人员承担的义务包括(  )。
  • A.妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料
  • B.根据人民法院、管理人的要求进行工作。并如实回答询问
  • C.列席债权人会议并如实回答债权人的询问
  • D.未经人民法院许可.不得离开住所地
  • E.不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员

35. (多选)票据丧失的补救措施包括(  )。
  • A.默认失效
  • B.挂失止付
  • C.仿真制造
  • D.提起诉讼
  • E.公示催告

36. (多选)公司债券上市交易后,公司有下列(  )情形之一的,由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易。
  • A.公司有重大违法行为
  • B.公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件
  • C.发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用
  • D.未按照公司债券募集办法履行义务
  • E.公司最近二年连续亏损

37. (多选)我国刑法规定的基本原则包括(  )。
  • A.罪刑法定原则
  • B.刑法面前人人平等原则
  • C.以事实为根据.以法律为准绳原则
  • D.罪责刑相适应原则
  • E.强制原则

38. (多选)下列属于侵害金融管理秩序的有(  )。
  • A.侵犯银行管理秩序
  • B.侵犯货币管理秩序
  • C.侵犯证券管理秩序
  • D.侵犯保险管理秩序
  • E.侵犯信贷管理秩序

39. (多选)行政复议当事人主要有(  )。
  • A.申请人
  • B.被申请人
  • C.第三人
  • D.代理人
  • E.申诉人

40. (多选)下列关于欧洲评级体系一ARROW评级体系的叙述中,正确的有(  )。
  • A.ARROW是简单就经营结果进行的评级
  • B.它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险。其风险的大小由对风险的关注程度来表示.关注程度取决于风险的影响程度和风险发生的可能性
  • C.ARROW直译为风险资源操作框架.实际含义是以风险为基础的监管体系
  • D.它设置了统一的评价标准和风险评估程序.通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估.进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性
  • E.根据关注程度的大小确定具体监管措施

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