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2019年11月08日银行业法律法规与综合能力试题(第 1 套 - 多选)

2019-11-8 18:01| 发布者: 本站编辑| 查看数: 33| 评论数: 0

摘要:
■ 多选题

1. (多选)下列行业中属于增长型行业的有(  )。
  • A.生物技术行业
  • B.房地产行业
  • C.食品业
  • D.4D技术行业

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■ 多选题

1. (多选)下列行业中属于增长型行业的有(  )。
  • A.生物技术行业
  • B.房地产行业
  • C.食品业
  • D.4D技术行业
  • E.耐用品制造业

2. (多选)对通货膨胀衡量的常用指标有(  )。
  • A.消费者物价指数
  • B.生产者物价指数
  • C.国内生产总值物价平减指数
  • D.股票价格指数
  • E.农产品价格指数

3. (多选)下列货币政策操作中,引起货币供应量减少的是(  )。
  • A.提高法定存款准备金率
  • B.提高再贴现率
  • C.降低再贴现率
  • D.中央银行卖出债券
  • E.中央银行买入债券

4. (多选)改革开放以来,外汇管理体制改革的起步阶段是以(  )为特征的。
  • A.增强企业外汇自主权
  • B.实行汇率双轨制
  • C.实行有管理的浮动汇率制度
  • D.取消外汇留成制度
  • E.外汇管理体制框架初步确立

5. (多选)我国金融行业主要的专业监管机构包括(  )。
  • A.银行同业协会
  • B.中国银监会
  • C.中国证监会
  • D.中国保监会
  • E.中国人民银行

6. (多选)我国股票场内市场主要包括(  )。
  • A.沪深主板市场
  • B.券商柜台交易市场
  • C.中小企业板市场
  • D.创业板市场
  • E.区域股权交易市场

7. (多选)中央银行的(  )是构成金融安全网的三大支柱。
  • A.最后贷款人制度
  • B.信用制度
  • C.金融监管机构的审慎监管
  • D.存款保险制度
  • E.金融风险防范制度

8. (多选)单位活期存款账户包括(  )。
  • A.基本存款账户
  • B.一般存款账户
  • C.临时存款账户
  • D.专用存款账户
  • E.通知存款账户

9. (多选)下列(  )只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限,计结息由各银行自己把握。
  • A.活期存款
  • B.整存整取存款
  • C.整存零取存款
  • D.零存整取存款
  • E.存本取息存款

10. (多选)信用证是指银行有条件的付款承诺,即开证银行依照客户(开证申请人)的要求和指示,承诺在符合信用证条款的情况下,凭规定的单据(  )。
  • A.向受益人进行付款或承兑
  • B.向受益人的指定人进行付款或承兑
  • C.授权另一家银行向受益人付款或承兑
  • D.授权另一家银行议付
  • E.授权另一家银行向受益人的指定人付款或承兑

11. (多选)在银行对贷款人进行受理和调查时,如果涉及抵(质)押物的,还必须分析其(  )。
  • A.权属状况
  • B.可用年限
  • C.完整程度
  • D.市场价值
  • E.变现能力

12. (多选)下列不属于中间业务的有(  )。
  • A.代收业务
  • B.托管业务
  • C.贷款业务
  • D.存款业务
  • E.支付结算

13. (多选)银行独立或联合其他中介机构为委托人出具资信调查报告.调查并客观反映委托人所要求的被调查对象的资信状况,包括(  )。
  • A.个人调查
  • B.资产调查
  • C.单位调查
  • D.市场调查
  • E.信用调查

14. (多选)风险隔离包括(  )。
  • A.理财业务与信贷业务相分离
  • B.自营业务与代客业务相分离
  • C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
  • D.银行理财产品之间相分离
  • E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离

15. (多选)关于银行业务创新说法正确的有(  )。
  • A.银行业务创新包括三个层面的“创新”:宏观层面、中观层面和微观层面
  • B.宏观层面的金融创新是指货币信用制度、体制的变革与突破
  • C.中观层面的金融创新是指20世纪50年代末以后.金融机构特别是银行中介功能的变化.具体包括银行技术创新、产品创新以及制度创新
  • D.微观层面的金融创新仅指金融工具的创新
  • E.金融工具的创新大致可分为信用创造型创新、风险转移型创新、增强流动性创新、股权创造型创新

16. (多选)金融创新坚持的四个“认识”原则有(  )。
  • A.认识你的成本
  • B.认识你的业务
  • C.认识你的风险
  • D.认识你的客户
  • E.认识你的交易对手

17. (多选)商业银行组织架构是银行各部分(包括一切机构和部门)按照一定的(  )组成的一个有机系统。
  • A.排列顺序
  • B.空间位置
  • C.聚集状态
  • D.联系方式
  • E.各部门之间的相互关系

18. (多选)现代管理学研究表明,业务流程是银行的生命线。流程银行具有以下(  )特征。
  • A.以客户为中心
  • B.以业务线垂直运作和管理为主
  • C.前中后台相互分离、相互制约.以流程落实内控
  • D.实施以业务单元横向为主的矩阵考核方式
  • E.业务流程实现信息化、自动化、标准化和智能化

19. 合规风险管理体系应包括(  )要素。
  • A.合规政策
  • B.合规管理部门的组织结构和资源
  • C.合规风险管理计划
  • D.合规风险识别和管理流程
  • E.合规培训与教育制度

20. (多选)下列关于资产负债管理对象的描述正确的是(  )。
  • A.传统资产负债管理对象即银行资产负债表
  • B.资产负债管理体现了商业银行经营管理的最基本原则以安全性、盈利性为基本前提,通过流动性实现银行价值最大化
  • C.现阶段银行资产负债管理呈现出“表内外、本外币、集团化”趋势
  • D.在管理范畴上,资产负债管理长期处于单一本币口径管理阶段
  • E.在管理思路上由对表内资产负债规模被动管理转变为对资产负债表内外项目规模、结构、风险的积极主动管理

21. (多选)资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求,综合考虑(  )等因素,确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应。
  • A.风险评估结果
  • B.未来资本需求
  • C.资本监管要求
  • D.预期资本损失
  • E.资本可获得性

22. (多选)《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱有(  )。
  • A.内部控制
  • B.最低资本要求
  • C.合规管理
  • D.监督检查
  • E.市场纪律

23. (多选)流动性风险的限额管理包括(  )。
  • A.融资限额
  • B.交易限额
  • C.现金流缺口限额
  • D.负债集中度限额
  • E.集团内部交易

24. (多选)下列关于商业银行风险管理的组织架构的说法,正确的有(  )。
  • A.商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成
  • B.监事会负责监督董事会和高级管理层是否尽职履职.并对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
  • C.董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
  • D.风险管理团队是风险管理的“第一道防线”
  • E.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”

25. (多选)中国银行业监督管理委员会的监管对象包括(  )。
  • A.金融租赁公司
  • B.信托投资公司
  • C.基金公司
  • D.保险公司
  • E.政策性银行

26. (多选)中国人民银行不得从事的业务和工作有(  )。
  • A.代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
  • B.对银行业金融机构的账户透支
  • C.不得对政府财政透支,不得直接认购、包销国债和其他政府债券
  • D.不得向地方政府、各级政府部门提供贷款.不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款.但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外
  • E.不得向任何单位和个人提供担保

27. 违约责任的承担形式包括(  )。
  • A.支付违约金
  • B.赔偿损失
  • C.继续履行
  • D.定金
  • E.采取补救措施

28. (多选)应收账款出质时,应收账款主要包括(  )权利。
  • A.因票据或其他有价证券产生的付款请求权
  • B.销售产生的债权
  • C.提供服务产生的债权
  • D.出租产生的债权
  • E.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权

29. (多选)民法的基本原则有(  )。
  • A.平等原则、自愿原则
  • B.公平原则、诚实信用原则
  • C.守法原则
  • D.公序良俗原则
  • E.禁止权利滥用原则

30. (多选)实现抵押权的主要方式为(  )。
  • A.以抵押物折价受偿
  • B.拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿
  • C.变卖抵押物以变卖所得价款受偿
  • D.要求债务人变卖其他财产受偿
  • E.要求担保人变卖其他财产受偿

31. (多选)根据《物权法》的规定,下列财产不得作为抵押物的有(  )。
  • A.土地所有权
  • B.正在建造的房屋
  • C.已确定购置但尚未购置的生产设备
  • D.学校教学楼
  • E.荒地承包经营权

32. (多选)债务人的财产范围包括(  )。
  • A.破产申请受理时属于债务人的全部财产,包括固定资产、流动资产等
  • B.破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产
  • C.他人应对债务人的出资
  • D.债务人的董事、监事和高级管理人员利用职权从企业获取的非正常收入和侵占的企业财产.管理人应当追回
  • E.取回的质物、留置物

33. (多选)下列关于票据行为的说法,正确的有(  )。
  • A.承兑是汇票独有的.不适用于本票和支票
  • B.保证适用于汇票和本票.不适用于支票
  • C.出票包括“做成”和“交付”两种行为
  • D.背书是票据转让的主要方法
  • E.票据承兑的目的是担保其他票据债务的履行

34. (多选)关于票据丧失的补救措施,说法正确的有(  )。
  • A.挂失止付是指持票人丢失票据后,依照《票据法》规定的程序通知票据上记载的付款人停止支付的行为
  • B.失票人应当在通知挂失止付后3日内。也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告.或向人民法院提起诉讼
  • C.法院受理公示催告后。应当立即通知支付人停止支付.并在通知后的3日内发出公告.催促利害关系人在60日内申报权利
  • D.人民法院在公示催告期间终止后,针对无人申请的票据,应当根据申请人的申请。判决宣告该票据无效.所有的票据权利宣告结束
  • E.票据丧失后,也可以提起民事诉讼,请求法院确认其票据权利。在起诉的同时,失票人可以向法院申请诉讼保全措施.由法院通知付款人或代理付款人暂停支付

35. (多选)人民法院受理破产申请前一年内,涉及债务人财产的下列(  )行为,管理人有权请求人民法院予以撤销。
  • A.无偿转让财产的
  • B.以明显不合理的价格进行交易的
  • C.对没有财产担保的债务提供财产担保的
  • D.对未到期的债务提前清偿的
  • E.放弃债权的

36. (多选)有下列(  )情形之一的,信托终止。
  • A.信托文件规定的终止事由发生
  • B.信托的存续违反信托目的
  • C.信托目的已经实现或者不能实现
  • D.信托当事人协商同意
  • E.信托被撤销、信托被解除

37. (多选)我国刑法规定的基本原则包括(  )。
  • A.罪刑法定原则
  • B.刑法面前人人平等原则
  • C.以事实为根据.以法律为准绳原则
  • D.罪责刑相适应原则
  • E.强制原则

38. (多选)单位不构成犯罪主体的金融犯罪有(  )。
  • A.信用卡诈骗罪
  • B.贷款诈骗罪
  • C.集资诈骗罪
  • D.票据诈骗罪
  • E.金融凭证诈骗罪

39. (多选)人民法院审理行政案件,依法实行(  ),对行政行为是否合法进行审查。
  • A.合议
  • B.回避
  • C.公开审判
  • D.两审终审制度
  • E.仲裁

40. (多选)下列关于骆驼评级体系的主要指标和考评标准的叙述,正确的有(  )。
  • A.资本充足率(资本/风险资产),要求这一比率达到6.5%~7%
  • B.有问题放款与基础资本的比率,一般要求该比率低于10%
  • C.管理者的领导能力和员工素质、处理突发问题应变能力和董事会决策能力、内部技术控制系统的完善性和创新服务吸引顾客的能力
  • D.净利润与盈利资产之比在1%以上为第一、二级,若该比率在0~1%之间为第三、四级,若该比率为负数则评为第五级
  • E.随时满足存款客户的取款需要和贷款客户的贷款要求的能力

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