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2020年3月11日基金从业考试真题解读(一)

2020-3-10 19:17| 发布者: admin| 查看数: 99| 评论数: 0

摘要: 基金从业备考手册第一章 基金从业考试介绍一、考试简介自 2003 年起,基金从业人员资格考试作为证券从业人员资格考试体系的一部分,一直 由中国证券业协会组织考试工作。为了落实新《基金法》,2015 年 1 月底财政部 ...

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基金法律法规:

职业道德与业务规范真题解读 基金法律法规、职业道德与业务规范的法律条款和概念较多,以记忆为主,有少量计算 题,是基金考试中的必考科目;新版大纲的第一章、第九章新增部分内容,第十一章基金 管理人公司治理风险管理为全新内容。 本科目具体可分为五部分,第一部分是基金行业概览,介绍了国内外基金行业发展的基 本情况及不同种类的证券投资基金。第二部分是基金监管与职业道德,即我国基金监管体系 和基金职业道德。第三部分是基金的募集、交易、登记及信息披露,即基金募集、交易、登 记和信息披露这几个步骤的相关规定。第四部分是基金销售管理,介绍了基金销售和客户服 务。第五部分是基金管理人公司治理、内部控制和合规风险管理,分别介绍了如何进行基金 管理人公司治理和风险管理,基金管理人的内部控制和合规管理。

 

基金行业概览 :

在这一部分中主要对基金行业基础知识进行考查,相对简单,考生需要重点掌握证券投 资基金的概念、特点及分类等知识内容。

 【经典真题】以下不是证券投资基金的特点的是( )。

A. 利益共享 B.专业管理 C.风险共担 D.集中投资

【答案】D。解析:证券投资基金特点如下:集合理财、专业管理;组合投资、分 散风险;利益共享、风险共担;(多严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。

 

【经典真题】根据中国证监会对基金的分类标准,混合型基金是指( )基金。

A.投资于股票、债券,且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的 B.投资于股票、债券,且 60%以上的基金资产投资于股票的

C.投资于股票、债券,且 80%以上的基金资产投资于债券的

D.投资于股票、债券,且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具的

【答案】A。解析:2014 7 7 日,中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作 管理办法》,其中规定了基金的分类标准。具体内容如下:

180%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。

280%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金。

3)仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金。

480%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中的基金。

5)投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额,并且股票投资、债券投资、 基金投资的比例不符合第(1)顼、第(2)项、第(4)项规定的,为混合基金。

6)中国证监会规定的其他基金类别。

 

【经典真题】按照投资理念,证券投资基金可以划分为( )。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.主动型基金与被动型基金

 D.契约型基金和公司型基金

【答案】C。解析:证券投资基金的分类如下:根据投资对象,可分为股票基金、债 券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等;根据投资目标,可分 为增长型基金、收入型基金和平衡型基金;根据投资理念,可分为主动型基金与被动型(指 数)基金;根据基金的资金来源和用途分类,可分为在岸基金、离岸基金和国际基金;特殊类型基金主要有避险策略基金、上市开放式基金(LOF)和分级基金。

 

 

 

基金监管与职业道德 :

这一部分介绍了基金行业监管的相关法律法规、基金职业道德规范与教育,难度不大, 以记忆性知识为主,考生需要重点掌握对不同机构不同基金的监管内容,基金职业道德规范 的具体内容。

 

 【经典真题】关于私募基金的监管,以下描述正确的是( )。

 A.发行私募基金需经中国基金业协会审批

B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

 C.发行私募基金不设行政审批

D.设立私募基金管理机构需经中国证监会审批

【答案】C

解析:我国对于非公开募集基金的监管,由中国证监会及其派出机构担负 对私募基金市场实施统一监管的职责,坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则,对设立 私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批,同时,以合格投资者制度为基础,通过建 立健全私募基金发行监管制度,强化事中事后监管。

 

【经典真题】关于基金从业人员职业道德规范,以下表述错误的是( )。

 A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求

 B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

【答案】A

解析:基金从业人员职业道德规范有以下几个方面:守法合规,是调整 基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系;客户至上,是调整基金从业人员与投资 人之间关系的道德规范;诚实守信,是调整各种社会人际关系的基本准则;专业审慎, 是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范;忠诚尽责,是调整基金从业人员与其所 在机构之间关系的职业道德规范;保守秘密,是基金从业人员的一项法定义务,也是基金 职业道德的一项基本规范。


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